Comunicado de prensa de Business Wire: A.M. Best Rating Services, Inc.
CIUDAD DE MÉXICO, 25 Jun 2026 (BSW) -
AM Bestha subido la Calificación Crediticia de Emisor (ICR, por sus siglas en inglés) de Largo Plazo a "aa" (Superior) de "aa-" (Superior) y ha afirmado la Calificación de Fortaleza Financiera (FSR, por sus siglas en inglés) de A+ (Superior) y la Calificación en Escala Nacional de México (NSR, por sus siglas en inglés) de "aaa.MX" (Excepcional) de Berkley International Compañía de Garantías México S.A. de C.V. (BICGM) (Ciudad de México, México). La perspectiva de la ICR de Largo Plazo ha sido revisada a estable de positiva, mientras que las perspectivas de la FSR y NSR permancen estables.
BICGM es un miembro de W. R. Berkley Insurance Group (Grupo Berkley), el cual, con base consolidada, tiene una fortaleza de balance la cual AM Best evalúa como la más fuerte, así como un desempeño operativo fuerte, perfil de negocio favorable y administración integral de riesgos (ERM, por sus siglas en inglés) apropiada.
La subida de la ICR de Largo Plazo refleja la mejora de los fundamentos de la fortaleza de balance de Grupo Berkley, impulsado por un robusto portafolio de inversiones que genera consistentemente rendimientos fuertes, crecimiento orgánico constante del capital durante los últimos 10 años y sólido nivel de apalancamiento financiero del grupo.
Las perspectivas estables reflejan la expectativa de AM Best de que el grupo mantendrá su evaluación de fortaleza de balance en el rango más fuerte durante el mediano plazo con sólidos resultados operativos que contribuyan al crecimiento del capital.
Las Calificaciones Crediticias (calificaciones) reflejan la integración de BICGM con su compañía matriz, W. R. Berkley Corporation (W. R. Berkley), en términos de objetivos corporativos, suscripción, ERM y aportaciones de capital, así como el sustancial respaldo de reaseguro del grupo a través de Berkley Insurance Company (BIC).
BICGM se fundó en noviembre de 2016 y es una de las dos subsidiarias mexicanas de W. R. Berkley. La compañía recibió aprobación regulatoria para suscribir pólizas de fianzas en junio de 2017 y emitió su primera póliza ese mismo mes. En 2023, BICGM también solicitó aprobación del regulador para poder suscribir pólizas de garantías. Con esta nueva línea de negocio, la administración decidió comenzar 2024 bajo BICGM, la cual ofrece una combinación de productos en fianzas administrativas y una menor porción en productos judiciales y de crédito. La compañía espera ofrecer seguro de garantías durante 2026. BICGM está respaldada por un contrato integral de reaseguro con BIC.
La capitalización ajustada por riesgos de BICGM en el nivel más fuerte, medida con base en el Coeficiente de Adecuación de Capital de Best (BCAR, por sus siglas en inglés), se deriva de su sólida posición de capital, reforzada por el amplio contrato de reaseguro con BIC y una base de capital con una tasa de crecimiento anual compuesta de 5 años del 29% debido a la reinversión de ganancias. Además, AM Best reconoce el compromiso de W. R. Berkley con sus subsidiarias en proporcionarles capital fungible adicional para la operación de México.
BICGM ha sido capaz de incrementar su volumen de negocios durante los últimos nueve años. BICGM reportó un crecimiento significativo en primas en 2023, impulsado principalmente por el incremento en las actividades de construcción del gobierno y el reciente fenómeno del nearshoring en el norte de México. El crecimiento de las primas fue menor en 2024 y reportó una ligera reducción en las primas emitidas en 2025, causado principalmente por dos años consecutivos de desaceleración de la economía mexicana y la contracción del sector de la construcción. La compañía se beneficia del apoyo de reaseguro recibido de Grupo Berkley, lo cual ha permitido a BICGM alcanzar la suficiencia de primas, fortaleciendo aún más su rentabilidad a través del producto financiero.
Acciones negativas de calificación podrían ocurrir para BICGM si la fortaleza de balance de la compañía matriz se deteriora significativamente, incluyendo una disminución de la capitalización ajustada por riesgos suficiente para justificar una evaluación menos favorable de la fortaleza de balance.
Aunque poco probable, se podrían tomar acciones positivas de calificación si las métricas de desempeño operativo de la compañía matriz continúan mostrando una tendencia favorable y se alinean a una evaluación de desempeño operativo en el nivel muy fuerte. Las calificaciones de BICGM reflejarían dichas acciones.
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